ALTERNANT(E ) CHARGÉ(E ) DE CONFORMITÉ ALT25

Qui sommes-nous ?

FLOA est la fintech de BNP Paribas qui développe des facilités de paiement et des services financiers innovants à destination des consommateurs, des commerçants et des fintechs.

En plaçant l’innovation et l’expérience client au centre de sa stratégie, FLOA accompagne les nouveaux modes de consommation et soutient l’activité des commerçants.

Son expertise technologique unique lui permet de garantir des paiements simplifiés et sécurisés , pour les consommateurs et les commerçants, en ligne comme en magasin.

FLOA compte déjà plus de 4 millions de clients particuliers en Europe et plus de 15 000 partenaires e-commerçants et points de vente (parmi lesquels Cdiscount, Veepee Voyage, Samsung, Bricomarché, SFR, Iberia, etc.).

Filiale du groupe BNP Paribas, FLOA s’appuie sur son ADN de fintech et sur la solidité financière de son actionnaire pour devenir un acteur incontournable du « BUY NOW PAY LATER » en Europe.

Pour en savoir plus :

Le poste :

Nous recherchons un(e) alternant(e) Chargé(e) de conformité pour une alternance de deux ans.

Les missions :

Au sein de la Direction Conformité et en collaboration avec le responsable LCB-FT qui assurera votre accompagnement, vous participerez notamment aux missions suivantes :

• Prendre connaissance quotidiennement des alertes LCB-FT escaladées par le niveau 1, s’agissant des alertes Conformité générées par les outils de filtrage interne (screening) et de surveillance d’opérations (monitoring des transactions inhabituelles et atypiques)

• Traiter quotidiennement ces alertes :

- Examen des situations, analyse des risques, décision éclairée, archivage des pistes d’audit

- Utilisation d’outils complémentaires (DJAMS, AWARRE…)

- Analyse de(s) transaction(s) en tenant compte du profil client et du profil transactionnel attendu

- Enregistrement de la décision et de la justification afin de (i) clôturer l'alerte automatisée ou (ii) d’escalader au niveau 3 (Conformité Groupe : GFS)

• Motiver l’analyse en risque des alertes en vue de faire établir un Dossier d’analyse/Déclaration de soupçon, des tiers risqués (CAC, CAI)

• Contribuer aux recherches et analyses complémentaires nécessaires à la levée ou à la confirmation de certaines alertes, et participer à leur clôture sur le fondement de l’évaluation effectuée celles dûment documentés.

• Participer à la mise en place des mesures de vigilances renforcées pour le cas des alertes avérées, déclenchant une surveillance renforcée et/ou une clôture de relation

• Effectuer ou contribuer (préparation d’éléments) à la réalisation de contrôles (niveau 2) dans le cadre du processus d’independent testing et dans un strict respect des procédures. Ils s’effectuent à la demande de l’équipe Compliance Risk Management qui en suit la bonne exécution

• Contribuer à l’élaboration des réponses aux droits de communication et aux réquisitions de TRACFIN

• Participer au recueil et au contrôle des données destinées à répondre aux questionnaires annuels de type QLB, RACI LCB-FT, …, ainsi qu’à la veille règlementaire en matière de LCB-FT

• Contribuer à l’élaboration et à la mise à jour de modes opératoires de niveau 2 concernant la LCB-FT

• Participer à l’acculturation de l’ensemble de la banque sur les enjeux de Conformité et les niveaux de vigilance constante nécessaire

Votre profil :

Vous préparez un master dans le domaine de la conformité, de l'audit ou de la finance et vous êtes à la recherche d'une alternance de deux ans.

Savoir-faire :

• Participer aux analyses LCB-FT et au traitement des alertes Conformité

• Contribuer à l’évaluation du risque client et transactionnel

• Savoir utiliser les outils et dispositifs de conformité (screening, monitoring)

• Contribuer à la documentation réglementaire et reporting Conformité

• Participer aux actions de contrôle interne et aux démarches d’amélioration continue des dispositifs LCB-FT

• Disposer de bonnes capacités d’analyse et de rédaction

• Bonne maîtrise en bureautique (Pack Office

• Acquérir des connaissances générales sur le crédit à la consommation et/ou le fonctionnement du secteur bancaire

Savoir-être :

• Intégrité

• Rigueur

• Très bonne capacité analytique

• Précision

• Attrait pour la gestion de dossiers

• Aptitude à travailler en équipe

• Esprit d’initiative

FLOA, c'est aussi :

• Les avantages d'un groupe bancaire international : intéressement/ participation, TR, mutuelle 100%, CSE, avantages produits.